La planification de la retraite peut commencer bien avant votre dernière année de travail. Les années qui précèdent la retraite peuvent offrir des occasions importantes de prendre des décisions concernant l’épargne, les placements, les structures corporatives et la future stratégie de décaissement.

Pour un entrepreneur ou un professionnel incorporé, cette préparation peut aussi inclure les surplus détenus dans une société, la vente ou la relève de l’entreprise et la façon dont les actifs corporatifs et personnels serviront à financer la retraite.

Pour les familles fortunées, la planification peut également intégrer la succession et le transfert graduel du patrimoine à la prochaine génération.