Le transfert de patrimoine ne se limite pas à préparer un testament. Pour les familles fortunées, il peut être important de déterminer quels actifs seront transférés, à qui, à quel moment et avec quelles conséquences fiscales.

Une stratégie de transfert de patrimoine peut tenir compte de vos placements, de vos propriétés, de vos sociétés, de vos assurances, de vos besoins de revenus à la retraite et des liquidités qui pourraient être nécessaires au décès.

L’idée est de coordonner ce dont vous avez besoin de votre patrimoine de votre vivant avec ce que vous souhaitez éventuellement transmettre à votre famille.